在虛擬貨幣日漸普及的當下，如何理解虛擬貨幣詐騙的流程，以及如何有效防範成為許多人迫切需要掌握的議題。以近期絕對能源負責人邱志豪利用發幣詐騙案為例，本文將帶你全面了解虛擬貨幣詐騙的整體流程，並拆解三個主要階段，幫助你在未來面對類似情況時，更清楚辨識風險，避免財務損失。
1. 如何開始理解虛擬貨幣詐騙？
虛擬貨幣詐騙常常包裝於複雜的金融工具之下，吸引投資者以高利回報入場。開始理解時，首先要明白這類詐騙通常利用借貸平台、發行所謂的“垃圾幣”，誇大收益以引誘更多人投入資金。要怎麼進行防範？這需要認識詐騙運作的系統流程，才能避免誤入陷阱。
2. 虛擬貨幣詐騙流程總覽
從整體看，虛擬貨幣詐騙大致分為以下三個階段：
（1）欺騙宣傳階段：詐騙者透過各種管道誇張宣傳，承諾不合理的高年息（如84%），吸引受害者注意。
（2）詐騙實施階段：發行自身控制的虛擬貨幣（俗稱“垃圾幣”），結合借貸平台操作，誘使投資者投入資金。
（3）資金盤剝與逃避階段：當資金池擴大至數十億元後，詐騙者開始變換手法，最終資金無法兌現或詐騙行為曝光，負責人被司法機關羈押禁見。
3. 欺騙宣傳階段的心理與操作建議
此階段詐騙者利用高報酬誘惑投資者，典型心理猶豫點是：「真的有這麼好賺嗎？」與「別人都投資了，我會不會錯過機會？」
投資者應該保持警覺，切忌被短期高利潤迷惑，要透過官方管道查詢平台真實性，避免輕信未經證實的承諾。
誤區提醒：不少人誤以為高收益是合理或市場行情，忽視了基本金融風險概念。
4. 詐騙實施階段的關鍵理解與防範措施
這階段的虛擬貨幣多半缺乏實際價值或背後資產支持，是一種典型的“垃圾幣”。利用複雜的借貸機制讓資金滾雪球般增大，讓投資者難以察覺真相。
此時，投資者經常面臨心理困境：「資金撤出會不會損失？」、「平台會不會倒閉？」
建議是定期監察投資項目的透明度、請教專業人士意見，避免將大量資金放入不明平台。
誤解澄清：認為只要有交易平台就有安全保障，是詐騙常利用的迷思。
5. 資金盤剝與逃避階段的警覺與對策
當詐騙規模擴大，操盤者可能開始轉移資金、停止提領、甚至失聯。司法機關介入調查前，投資者往往處於被動狀態。
此階段心理壓力大，投資者容易感到恐懼與無助，需儘早尋求法律諮詢與報案。
常見誤會是誤信操盤者安撫說詞，延誤最佳處理時機。
其他提醒與常見誤區
– 不要被高息及快速致富承諾迷惑
– 謹慎核查發幣平台是否有合法監管背景
– 避免將全部資金投入單一虛擬貨幣或平台
– 一旦懷疑有詐騙行為，及早求助專業或司法機關
總結來說，了解虛擬貨幣詐騙從宣傳到實施再到逃避的完整流程，以及該階段常見的心理狀態與迷失，有助於投資者提早辨識風險，保護自身資產安全。尤其是在像絕對能源負責人這類利用發幣大撈50億元的案件中，保持高度警覺與正確流程理解，是避免損失的關鍵。
